澳大利亚加强加密货币转账身份验证规则

  从本周三开始，澳大利亚使用受当地监管的加密货币交易所的用户将面临更严格的转账规定。随着所谓“旅行规则”的推出，通过受监管平台发送或接收的所有数字资产交易，现在都需要提供额外的身份信息以及交易对手方相关信息。

每笔转账均需强制披露信息

  自今年七月起，任何使用澳大利亚持牌加密平台进行转账的用户，都必须分享每笔交易的接收方或发送方详细信息。具体信息包括参与者的姓名以及交易涉及平台的名称。由于该规则对转账金额没有设置最低门槛，即使是小额交易也需遵守这些要求。

  Swyftx平台欺诈与金融犯罪部门负责人加比·刘易斯表示，对于大多数用户而言，实际操作影响相当有限。用户通常只需一次性提供所需信息，平台会保留这些记录以供后续交易使用。

  这项规定长期以来一直引发争议，主要是因为人们担心区块链交易与个人数据的关联以及信息泄露的风险。然而，刘易斯认为，此类要求并非加密资产独有，类似义务在其他金融服务领域已实施多年。

澳大利亚与国际标准接轨

  澳大利亚此举旨在使其监管框架与欧盟、美国、英国等已实施类似规则的国家保持一致。2019年，金融行动特别工作组（FATF）也将这些标准扩展至全球范围内的加密资产转账。

  这些规定的主要目的是提高交易的可追溯性，以打击洗钱、恐怖融资和欺诈行为。监管和执行工作将由澳大利亚金融情报机构AUSTRAC负责。

  小词典：旅行规则是一项合规要求，规定虚拟资产转移的相关服务提供商必须交换某些发送方和接收方信息。AUSTRAC是澳大利亚官方金融情报机构，负责打击洗钱和金融犯罪。

规则涵盖向冷钱包的转账

  从受监管交易所向个人钱包（包括所谓的冷钱包）转账，也需要进行额外验证。用户必须声明并确认自己拥有该转账的目标地址。刘易斯解释称，这一步骤通常只是快速确认钱包属于用户本人，而更严格的检查主要发生在转账涉及其他个人或不同交易所时。

  通过这种方式，澳大利亚与法国、荷兰、日本等未对信息要求设置较低限额的国家保持一致。相比之下，美国只对3000美元及以上的转账收集额外详细信息。

交易所调整规则，社区反应不一

  一些澳大利亚交易所已经开始实施新规。Kraken于3月31日启动调整，而CoinJar则在周二更新了相关要求。这些措施是澳大利亚议会于2024年批准的法律框架的一部分。

  在线用户的评论反映出不同观点。一些用户认为这些措施将有效终结匿名转账的可能性，而另一些用户则认为受监管的平台从未真正实现完全匿名。还有一部分用户预计，这些义务可能会推动更多人采用冷钱包来存储数字资产。